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Adjuntamos en este artículo modelo en excel elaborado por Miguel Soto (profesor de San Telmo Business School) para el cálculo de las Necesidades Operativas de Fondos y Fondo de Maniobra de una empresa.
Como explica el profesor Miguel en este vídeo, puede ser de especial interés para épocas como las actuales (pandemia del coronavirus) en las que las empresas quieran ver qué necesidades de financiación requerirían ante diferentes escenarios (de evolución de las ventas, del periodo medio de cobros a clientes, etc…).
Miguel Soto Araneta, profesor de San Telmo Business School.
«Este modelo permite analizar impactos que, con las previsiones clásicas de tesorería de cobros y pagos, serían muy difíciles de manejar.»
(Pincha en cualquiera de las imágenes para descargar el modelo)
Ventajas del modelo
1- Permite ver la relación causa-efecto: cómo me impacta un retraso en los cobros (en qué cantidad se traduce). Cómo me impacta una caída de ventas. Que eso, con las previsiones clásicas de tesorería de cobros y pagos es muy difícil de manejar.
2- Permite separar el efecto permanente del efecto transitorio.
Por último, aquí te dejamos el vídeo de Miguel en el que explica con detalle todo lo anteriormente dicho:
Pd: hemos conocido este vídeo por un tweet de Marc Garrigasait, quien nos tiene ya acostumbrados a compartir contenido de máxima calidad.
